¿Cómo los datos de calidad impulsan la eficacia de la lucha contra el lavado de dinero en el ámbito del cumplimiento?
En un mundo con una gran cantidad de datos, es fundamental entender: ¿Qué es útil? ¿Qué es confiable? ¿Qué es de alta calidad? ¿Y qué es efectivo? En el webinar ‘Datos de calidad: impulsando la efectividad de la lucha contra el lavado de dinero’ de la Asociación Internacional de Compliance, Martin Skeens, experto en compliance y riesgos de terceros de Dun & Bradstreet, analizó con Julia Chin, directora de asuntos regulatorios de xCube, y Louie Vargas, responsable principal de compliance de Nordea, los principales desafíos de datos que enfrentan los departamentos de Compliance en la actualidad y las últimas estrategias para superarlos.
“Disponer de datos de alta calidad y poder analizarlos de forma adecuada es esencial para que los equipos de compliance cumplan con las normas contra el blanqueo de dinero. Esto garantiza que las instituciones financieras puedan prevenir, detectar y denunciar eficazmente casos de delitos financieros y blanqueo de dinero”, destacó Julia. Pero ¿qué constituye una información de alta calidad? ¿Y qué componentes son los más críticos?
Según una investigación realizada durante el webinar de D&B e ICA entre más de 500 expertos en cumplimiento normativo de diferentes países de todo el mundo, la precisión, la integridad, la relevancia, la consistencia y la rapidez son los componentes más importantes de la calidad de los datos para la eficacia de la lucha contra el lavado de dinero.
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A su vez te ayudamos a minimizar el riesgo reputacional inherente en las relaciones comerciales, detectar conflictos de intereses, así como optimizar tus procesos de admisión y control de proveedores y compras.
¿Qué aspectos de la calidad de los datos se consideran más críticos para la eficacia de la lucha contra el lavado de dinero?
- Precisión 31%
- Integridad 16%
- Relevancia 9%
- Consistencia 4%
- Rapidez 2%
- Todo lo anterior 38%
“Es comprensible que los equipos de cumplimiento quieran todas las opciones anteriores. Cuantos más elementos se incluyan y se puedan cumplir, más fácil será el proceso de revisión. Tener conjuntos de datos más completos hace que el proceso de revisión sea más rápido”, afirmó Martin.
“No me sorprende que la precisión sea el componente más importante”, añadió Louie. “Los datos de calidad son clave. Nos ayudan con el cumplimiento normativo, la eficiencia y la gestión de riesgos, y nos permiten lograr más. Especialmente para fines regulatorios, se necesitan datos precisos”.
Desafíos en el mantenimiento de la calidad de los datos para la lucha contra el lavado de dinero
Disponer de datos de alta calidad para luchar contra el blanqueo de capitales es una cosa; mantenerlos es un desafío completamente distinto. Según la investigación realizada durante el webinar de D&B e ICA, el principal desafío que enfrentan las empresas para mantener la calidad de los datos es tener datos incompletos (25%). Otros desafíos importantes incluyen: datos almacenados en diferentes formatos y sistemas (17%), datos obsoletos o desactualizados (11%), datos contradictorios o inconsistentes (11%) y datos duplicados (8%).
¿Cuál es el principal desafío a la hora de mantener la calidad de los datos para el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales?
- Datos incompletos: 25%
- Datos dispares (datos almacenados en diferentes formatos o sistemas): 17%
- Datos deteriorados (datos obsoletos o desactualizados): 11%
- Datos contradictorios (datos que son conflictivos o inconsistentes): 11%
- Datos duplicados (registros idénticos o muy similares dentro de un conjunto de datos): 8%
- Todas las anteriores: 27%
“Disponer de un sistema que limpie los datos es clave. Es fundamental que las empresas combinen tecnología y datos de alta calidad”, explicó Julia. A continuación, se enumeran algunas preguntas clave que los equipos de compliance deben responder en este contexto, según los ponentes:
- ¿Se ha introducido un lago de datos para que sirva como única fuente de verdad?
- ¿Cómo se asegura de que el lago de datos permanezca incontaminado?
- ¿Qué ocurre cuando cambia uno de los propietarios globales? ¿Cómo asegurar que se tienen en cuenta esos cambios?
El número DUNS® es fundamental para identificar entidades comerciales y comprender las estructuras de propiedad, ya que proporciona una visualización clara de las jerarquías de las empresas y los riesgos asociados. Las empresas de todo el mundo pueden identificarse de forma única mediante el número DUNS®. Los números se pueden utilizar para descubrir información sobre las afiliaciones corporativas de los socios comerciales, las estructuras de propiedad, un sector en general y mucho más.
Tener un identificador único ayuda a visualizar las estructuras organizativas de los proveedores y los riesgos que pueden plantear, al tiempo que se mantiene una visión general de cómo interactúan las empresas dentro de los grupos corporativos. Los números DUNS® también facilitan la identificación precisa de personas clave dentro de la organización, como directores generales, miembros de la Junta Ejecutiva, dueños últimos de una sociedad o directores, y la obtención de información pertinente, como los ingresos o la cantidad de empleados, que puede formar la base para el análisis de proveedores.
Las herramientas de Dun & Bradstreet (disponibles en España a través de INFORMA) son una solución inteligente de toma de decisiones para el control y el cumplimiento normativo del negocio propio y de la cadena de proveedores y clientes. Su uso permite implantar soluciones a medida lo que aumenta la eficacia del cumplimiento normativo y, al mismo tiempo, reduce los costos y la carga de trabajo.
“Combinamos la tecnología con una amplia gama de datos. Esto ayuda a identificar falsos positivos y a gestionar el riesgo de manera eficiente”, afirmó Martin.
Tres consejos de mejores prácticas para que los equipos de cumplimiento maximicen la eficiencia del webinar conjunto de Dun & Bradstreet y D&B e ICA, ‘Datos de calidad: impulsando la efectividad de la lucha contra el lavado de dinero’, compartidos por los ponentes:
- Evalúa a tu proveedor de datos y tecnología. Asegúrate de contar con datos de alta calidad que sean amplios y profundos.
- Elige tu proveedor de datos con prudencia. Busca un socio que te ayude a cumplir con los requisitos normativos y trabaja en estrecha colaboración con él para identificar los puntos de datos específicos que necesitas en función de tu política y tolerancia al riesgo.
- Da un paso atrás y concéntrate en los aspectos fundamentales. Capacita a tu equipo sobre cómo analizar los datos de la manera más eficaz para tomar decisiones estratégicas fundamentadas. Esto te ayudará en tu camino hacia la preparación de tu cumplimiento normativo para el futuro.
Acelera tus procesos de compliance con las soluciones de Dun & Bradstreet e INFORMA. Esto te permitirá incrementar la efectividad de tu cumplimiento normativo al mismo tiempo que reduces costes y carga de trabajo.
